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基金
开放性基金
- 分类:股票型(80%)、混合型、债券型(80%)、货币市场
前三种为资本市场
投资风险:从左到右,依次降低。
- 基金名称
基金公司名称+基金特点+基金投资范围
货币基金
如:余额宝
一般可以将家庭保险金放到较为稳健的货币基金中。
定期货币基金不推荐
债券型基金
- 金融市场融通方式:债券形式、股票形式
推荐纯债基金(保守放线型)
- 定期开放债基:
选择定开债的纯债基金、别选杠杆率太高的债基、选择封闭期一年的债基。
债券指数基金不推荐。
混合型基金
优势:风险对冲;但与其买混合型基金,也可以分别购买债券型基金和股票型基金,也可实现风险对冲。
分类:
- 偏股混合
- 平衡混合(☑️)
- 偏债混合
- 灵活配置混合
股票型基金
主动型股票基金
挑选技巧:
- 选大公司
- 选基金经理:
- 拼业绩
- 拼规模:规避巨无霸基金和迷你基金。
- 拼成本
不推荐购买主动型股票基金,因为购买此类基金就是挑选基金经理人,看经理人眼光,而人性往往不能经受住考验,存在巨大不确定性。
指数型股票基金
初衷是分得市场平均收益,若想跑赢市场,则可选择激进的主动型基金。
挑选指基的原则是看其跟踪跟踪误差,越小越好,而不是看其业绩好不好。
沪深300、中证500、上证50这三个指数是中国股市最具代表性的三大指数。
不推荐增强型指数基金(是指基金经理有权在一定范围内精选个股),因为其违背了指数基金的初衷。
ETF基金
兼具一级市场和二级市场优点。
优点:
- 公开透明,投资成本最低。
- 操作灵活,投资门槛最低。
- 仓位最高,资金利用效率最高。
- 套利玩法可以带来超额收益。
可直接购买ETF联结基金
LOF基金
和ETF基金类似,兼具ETF基金和ETF联结基金的优点,是中国创造的一种基金玩法。
挑选指数型基金方法
- 若想获取市场平均收益:定投沪深300,中证500这种宽基指数(选股基础宽泛,行业分布均匀)基金。
- 弱项获得高回报:投资行业指数这种窄基指数。
基金分红
方式:现金分红、红利再投资
并不是判断基金优劣的参考;单位净值具有迷惑性,应看累计净值。
FOF基金
一种专门投资于其他证券投资基金的证券投资基金
定投
四大原则
- 长期坚持定投不定额
- 长期坚持止盈不止损
- 只问贵贱,不看趋势
- 越跌越买,越涨越卖
五种具体策略
- 全天候配置策略
- 低估值择时轮动策略
- 价值平均策略
- 网格交易策略
- 动态再平衡策略